Il provvedimento di Banca d’Italia del 1° agosto 2023 in materia di organizzazione e controlli interni ha introdotto il nuovo obbligo di nominare un consigliere responsabile per l’antiriciclaggio. Tale adempimento deve essere assolto al primo rinnovo degli organi sociali e comunque non oltre il 30 giugno 2026. Le FAQ di Banca d’Italia hanno precisato che [...]
Si ricorda che a partire dal 1° gennaio 2024 sono applicabili i nuovi indicatori di anomalia pubblicati dall’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) in data 12 maggio 2023 (documento integrale). Alla suddetta pubblicazione ha fatto seguito in data 26 maggio 2023 quella relativa alla tavola di raccordo tra i nuovi indicatori e sub-indici e [...]
In data 9 gennaio 2024 Banca d’Italia ha pubblicato la Nota di chiarimenti (documento integrale) relativa alle Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni antiriciclaggio del 26 marzo 2019, così come modificate dal Provvedimento del 1° agosto 2023, in recepimento dagli Orientamenti EBA sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità [...]
Nella GU dell’UE serie L del 20 dicembre 2023 è stato pubblicato il Regolamento (UE) 2023/2859 che istituisce un punto di accesso unico europeo (cd. ESAP - European Single Access Point) che fornisce un accesso centralizzato alle informazioni accessibili al pubblico pertinenti per i servizi finanziari, i mercati dei capitali e la sostenibilità (documento integrale). In [...]
In data 20 novembre 2023 Banca d’Italia ha pubblicato le “FAQ relative alla Titolarità Effettiva e Registro titolari effettivi” (documento integrale), elaborate congiuntamente al Ministero dell'Economia e all’UIF. Ciò avviene a ridosso della scadenza del termine, recentemente posticipato, per l’invio al Registro Imprese della comunicazione dei dati e delle informazioni sulla titolarità effettiva di imprese, [...]
In data 22 novembre 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il Documento di consultazione sulle Disposizioni della Banca d’Italia di attuazione dell’articolo 4-sexies.1 del TUF in materia di fornitori di servizi di crowdfunding per le imprese (documento integrale). Il documento riguarda gli obblighi informativi del fornitore di servizi di crowdfunding nei confronti delle autorità competenti (Banca [...]
Nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea Serie L del 28 novembre 2023 è stata pubblicata la Direttiva (UE) 2023/2673 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 22 novembre 2023, che modifica la direttiva 2011/83/UE per quanto riguarda i contratti di servizi finanziari conclusi a distanza e abroga la direttiva 2002/65/CE (documento integrale). La suddetta Direttiva, oltre ad abrogare a [...]
In data 7 dicembre 2023, a pochissimi giorni dalla scadenza del termine per l’invio alla Camera di Commercio della comunicazione dei dati e delle informazioni sulla titolarità effettiva di imprese, persone giuridiche private, trust e mandati fiduciari, ossia entro l'11 dicembre 2023, secondo quanto disposto dal Decreto 29 settembre 2023 del Ministero delle Imprese e del [...]
Nella Gazzetta Ufficiale n. 236 del 9 ottobre 2023 è stato pubblicato il Decreto 29 settembre 2023 del Ministero delle Imprese e del Made in Italy che attesta l'operatività del registro dei titolari effettivi (documento integrale), come previsto dal Decreto del Ministero dell’economia e delle finanze 11 marzo 2022 n. 55. Dalla data di pubblicazione [...]
Negli ultimi anni i rischi di natura informatica hanno richiamato l’attenzione dei responsabili politici e degli organismi di regolamentazione nazionali, comunitari e internazionali che sono intervenuti stabilendo norme e coordinando la regolamentazione e la vigilanza al fine di migliorare la resilienza operativa digitale del settore finanziario ovvero la capacità degli intermediari ed operatori di continuare [...]
