Come noto il provvedimento di Banca d’Italia di recepimento della Mifid consente alle SGR sottosoglia di accentrare nella Funzione Unica di Controllo (FUC) i compiti delle funzioni di Compliance, Risk Management e Internal Audit. Questa possibilità è prevista come applicazione del principio di proporzionalità che caratterizza tutta la disciplina dei servizi finanziari e AML. Passando [...]
In data 21 agosto 2024 l'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (European Securities and Markets Authority—ESMA) ha pubblicato le traduzioni in tutte le lingue ufficiali dell'UE degli Orientamenti sull’utilizzo di termini ambientali, sociali e di governance (ESG) o relativi alla sostenibilità nelle denominazioni dei fondi (documento integrale). Gli Orientamenti si applicano alle società di gestione di [...]
Con una comunicazione inviata nel mese di luglio 2024 agli intermediari bancari e finanziari operanti nel settore dei prestiti, Banca d’Italia ha richiesto alle funzioni di Internal Audit, con il supporto delle funzioni di Compliance, di svolgere dei controlli sulla qualità della fase istruttoria e delle attività di monitoraggio ed escussione relative ai complessivi crediti [...]
Come ormai noto nella Gazzetta Ufficiale dell’UE serie L del 19 giugno 2024 è stato pubblicato il Regolamento (UE) 2024/1624 relativo alla prevenzione dell'uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo (cd. Regolamento Antiriciclaggio o Single Rulebook), il quale apporta alcune importanti modifiche in materia di adeguata verifica della clientela e [...]
