In data 2 agosto 2021 l’European Banking Authority (EBA) ha posto in pubblica consultazione il documento contenente la bozza di linee guida sul ruolo, i compiti e le responsabilità dei responsabili della conformità in materia di antiriciclaggio e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) e dell'organo di gestione e su come interagiscono, anche a livello [...]
Dal 26 giugno 2021 è applicabile il nuovo regime prudenziale per le per le imprese di investimento nell'UE, costituito dal Regolamento (UE) 2019/2033 relativo ai requisiti prudenziali delle imprese di investimento, cd. IFR (documento integrale), e dalla Direttiva (UE) 2019/2034 relativa alla vigilanza prudenziale sulle imprese di investimento, cd. IFD (documento integrale), che facendo soprattutto [...]
In data 15 luglio 2021 il Consiglio dei Ministri ha approvato, in esame preliminare, un decreto legislativo che introduce norme di adeguamento della normativa nazionale alle disposizioni delle direttive europee in tema di distribuzione transfrontaliera degli Organismi d’investimento collettivo (OICR). Il documento adegua la normativa nazionale alle disposizioni della direttiva (UE) 2019/1160 (documento integrale) che [...]
In data 20 luglio 2021 la Commissione europea ha pubblicato un pacchetto di quattro proposte legislative in materia antiriciclaggio. In particolare, si segnala la proposta di regolamento che istituisce una nuova autorità dell'UE in materia di AML/CFT (documento integrale), cd. AMLA, che dovrebbe entrare in funzione nel 2024, al fine di istituire un unico sistema integrato [...]
In data 19 luglio 2021 ESMA ha posto in pubblica consultazione il documento “Guidelines on certain aspects of the MiFID II remuneration requirements” (documento integrale). Tale documento andrà a sostituire, revisionandoli complessivamente, i precedenti Orientamenti sulle politiche e prassi retributive emanati nel 2013 ai sensi della Direttiva 2004/39/CE (MiFID). Tra le altre cose, l’Autorità europea propone [...]
Nella Gazzetta Ufficiale n. 176 del 24 luglio 201 è stata pubblicata la Legge 23 luglio 2021, n. 106 di conversione in legge, con modificazioni, del decreto-legge 25 maggio 2021, n. 73, (documento integrale), cd. Decreto Sostegni bis, il quale introduce rilevanti modifiche al Testo Unico Bancario in relazione alla disciplina del credito immobiliare ai [...]
Con la nota n. 13 del 20 luglio 2021 (documento integrale) Banca d’Italia ha comunicato l’attuazione degli Orientamenti EBA/GL/2020/06 in materia di concessione e monitoraggio dei prestiti (documento integrale), i quali riguardano i dispositivi, i processi, i meccanismi di governance interna e i requisiti in materia di rischio di credito e di controparte, di cui [...]
In data 30 luglio 2021 Banca d’Italia ha inviato una comunicazione alle SIM al fine di precisare le attività da intraprendere per applicare il nuovo quadro prudenziale per le imprese di investimento nell'UE, costituito dal Regolamento (UE) 2019/2033, cd. Investment Firm Regulation o IFR (Link al documento) e dalla Direttiva (UE) 2019/2034, cd. Investment Firm [...]
Nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione europea L203 del 9 giugno 2021 è stato pubblicato il Regolamento delegato (UE) 2021/923 (documento integrale) per quanto riguarda le norme tecniche di regolamentazione che stabiliscono i criteri per definire le responsabilità manageriali, le funzioni di controllo, l’unità operativa/aziendale rilevante e l’impatto significativo sul profilo di rischio dell’unità operativa/aziendale in questione, [...]
Nel mese di giugno 2021 l’Unità di Informazione Finanziaria (UIF) ha pubblicato il quaderno dell’antiriciclaggio n. 16 sulle casistiche di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo(documento integrale) che raccoglie alcune delle fattispecie più rilevanti riscontrate nella sua recente esperienza operativa. Per ogni caso trattato sono evidenziati i collegamenti tra le segnalazioni, l’elenco degli indicatori di [...]
