In data 20 febbraio 2024 Banca d’Italia ha esteso, tramite l’aggiornamento delle note nn. 34 (documento integrale) e 35 (documento integrale) del 3 ottobre 2023, agli intermediari ex art. 106 TUB, incluse le società fiduciarie, ai soggetti eroganti micro-credito, a Poste Italiane S.p.A. per l’attività di bancoposta e a Cassa Depositi e Prestiti S.p.A l’applicazione [...]
In data 18 gennaio 2024 il Consiglio dell’Unione Europea ha reso noto, tramite un comunicato stampa (documento integrale), l’aver raggiunto un accordo provvisorio con il Parlamento su alcune parti dell’AML Package. In particolare, l’accordo provvisorio prevede la pubblicazione di un regolamento in cui raccogliere tutte le norme applicabili al settore privato e di una direttiva [...]
Nella GU dell’UE serie L del 18 gennaio 2024 è stato pubblicato il Regolamento delegato (UE) 2024/163 il quale aggiorna l’elenco dei paesi terzi ad alto rischio contenuto nella tabella al punto I dell’allegato del regolamento delegato (UE) 2016/1675 (documento integrale). In particolare, da tale elenco sono state espunte la Giordania e le Isole Cayman in [...]
In data 17 gennaio 2024 le tre Autorità di Vigilanza europee (EBA, ESMA, EIOPA— ESAs) hanno pubblicato le bozze finali di alcuni set di norme tecniche (documenti integrali) ai sensi del Regolamento (UE) 2022/2554 relativo alla resilienza operativa digitale per il settore finanziario, meglio noto come Regolamento Digital Operational Resilience Act—DORA (documento integrale), applicabile dal [...]
In data 28 dicembre 2023 Banca d’Italia ha pubblicato il documento “Piani d’azione degli intermediari non bancari in merito all’integrazione dei rischi climatici e ambientali nei processi aziendali: principali evidenze e buone prassi” (documento integrale), con cui intende illustrare le principali evidenze emerse dall’analisi condotta sui piani di azione trasmessi a marzo 2023 dagli intermediari [...]
Il provvedimento di Banca d’Italia del 1° agosto 2023 in materia di organizzazione e controlli interni ha introdotto il nuovo obbligo di nominare un consigliere responsabile per l’antiriciclaggio. Tale adempimento deve essere assolto al primo rinnovo degli organi sociali e comunque non oltre il 30 giugno 2026. Le FAQ di Banca d’Italia hanno precisato che [...]
Si ricorda che a partire dal 1° gennaio 2024 sono applicabili i nuovi indicatori di anomalia pubblicati dall’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) in data 12 maggio 2023 (documento integrale). Alla suddetta pubblicazione ha fatto seguito in data 26 maggio 2023 quella relativa alla tavola di raccordo tra i nuovi indicatori e sub-indici e [...]
In data 9 gennaio 2024 Banca d’Italia ha pubblicato la Nota di chiarimenti (documento integrale) relativa alle Disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni antiriciclaggio del 26 marzo 2019, così come modificate dal Provvedimento del 1° agosto 2023, in recepimento dagli Orientamenti EBA sulle politiche e le procedure relative alla gestione della conformità [...]
Nella GU dell’UE serie L del 20 dicembre 2023 è stato pubblicato il Regolamento (UE) 2023/2859 che istituisce un punto di accesso unico europeo (cd. ESAP - European Single Access Point) che fornisce un accesso centralizzato alle informazioni accessibili al pubblico pertinenti per i servizi finanziari, i mercati dei capitali e la sostenibilità (documento integrale). In [...]
In data 20 novembre 2023 Banca d’Italia ha pubblicato le “FAQ relative alla Titolarità Effettiva e Registro titolari effettivi” (documento integrale), elaborate congiuntamente al Ministero dell'Economia e all’UIF. Ciò avviene a ridosso della scadenza del termine, recentemente posticipato, per l’invio al Registro Imprese della comunicazione dei dati e delle informazioni sulla titolarità effettiva di imprese, [...]
