MiFID II e MiFIR: pubblicati gli atti delegati
Pubblicati nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea del 31 marzo 2017 i Regolamenti delegati ed una Direttiva che integrano il quadro normativo predisposto dalla direttiva 2014/65/UE (MiFID II) e dal regolamento 2014/600/UE (MiFIR) (Link ai documenti). [...]
Il Governo presenta il testo del decreto Antiriciclaggio
La IV direttiva Antiriciclaggio (UE) 2015/849 è stata pubblicata nella Gazzetta Ufficiale dell’Unione Europea del 5 giugno 2015 ed è entrata in vigore il 25 giugno 2015. Il termine per il suo recepimento da parte [...]
Parere congiunto sul rischio riciclaggio delle Autorità Europee
In data 20 febbraio 2017 le tre European Supervisory Authorities (EBA, EIOPA e ESMA - ESAs) hanno pubblicato il parere congiunto sui rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo che gravano sul settore finanziario [...]
Contributo di vigilanza Consob 2017
Sono state pubblicate nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica n. 43 del 21 febbraio 2017 le delibere Consob nn. 19826/19827/19828 del 21 dicembre 2016 emanate ai sensi dell’art. 40 della legge n. 724/1994, le quali stabiliscono: [...]
Come controllare le remunerazioni
Il 24 gennaio 2017 l’Associazione Italiana Internal Auditor (AIIA) ha organizzato a Milano un workshop sulle “Disposizioni in materia di politiche e prassi di remunerazione e incentivazione nelle banche e nie gruppi bancari - Ruoli [...]
Strumenti di risparmio 2017: in Italia arrivano i PIR
Con la Legge di Bilancio 2017 n. 232/2016 (link al documento) debuttano in Italia i Piani di risparmio individuali, comunemente chiamati PIR (commi da 100 a 114 dell’art. 1 della suddetta legge). L’obiettivo dei PIR [...]
Product Governance dei Prodotti Assicurativi
L’IVASS ha pubblicato in consultazione lo schema di lettera al mercato (link al documento) concernente l’applicazione delle Linee - guida EIOPA (link al documento) che riguardano le disposizioni in materia di governo e controllo del [...]
CONSOB fissa i requisiti dei Sales (Area Commerciale)
Consob ha posto in consultazione l’attuazione degli Orientamenti ESMA in materia di valutazione delle conoscenze e competenze delle persone fisiche che, per conto dell’intermediario, forniscono ai clienti consulenza in materia di investimenti o informazioni circa [...]
Modifiche al Regolamento sulla gestione collettiva del risparmio
In data 23 dicembre 2016 Banca d’Italia ha emanato un provvedimento (link al documento) che modifica il Regolamento sulla gestione collettiva del risparmio. Di seguito si riportano alcune delle modifiche principali. Innanzitutto, al Titolo VI [...]
Il sistema di prevenzione delle frodi aziendali
L’Associazione ACFE (Association of Certified Fraud Examiners) ha condotto degli studi sulla rilevante incisività delle frodi nelle organizzazioni finanziarie, soprattutto a livello economico, a cui si aggiunge poi il danno all’immagine della società. In particolare, [...]