Profilatore MIFID

Profilatore MIFID è lo strumento per la gestione della valutazione di adeguatezza e appropriatezza richiesta nella prestazione dei servizi e delle attività di investimento.

Profilatore MIFID è conforme al Regolamento Intermediari adottato dalla Consob con delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007 (e successive modifiche) ed alle Linee Guida ESMA del 25 giugno 2012 ed è rivolto a banche, branch, SIM, SGR che prestano i servizi di investimento.

Profilatore MIFID è sviluppato su un software di largo consumo e prevede che la valutazione delle risposte sia distribuita sui più livelli di informazione (esperienza e conoscenza, situazione finanziaria ed obiettivi di investimento), assicurando la valutazione “multivariata”.

Profilatore MIFID è personalizzabile sulla base della segmentazione della clientela e dei prodotti offerti dall’intermediario, tramite la definizione di apposite domande, risposte e relativi punteggi, senza alcun impatto sull’algoritmo di calcolo del profilo di rischio.

Profilatore MIFID è dotato di “blocchi” di coerenza e congruenza alle risposte fornite e di specifiche domande sul tema della valutazione dei titoli illiquidi.